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报税101:7件事可以影响你的退税

积分和扣除 家庭 纳税申报

在即将到来的纳税季节之前,是时候复习一些重要的税务基础知识了。当你今年通过电子方式提交联邦所得税申报表时,要记住以下7件事——以及每件事对你的退税金额的影响。

一对爸爸和他们的两个小孩在床上快乐地玩耍。

1.生活事件

当你通过电子申报程序时,TaxAct®提供您的估计的先睹为快联邦退款.这个数字会随着你输入更多的税务信息而波动。

在你开始填写你的联邦申报表之前,我们会问你一些基本的问题,比如你的婚姻状况,你是否有孩子,或者你在本纳税年度是否发生了任何重大的生活事件。

要得到准确的退款估计,你能做的最好的事情之一就是填写你的基本信息在你开始填写任何税务表格之前。

虽然跳过这一步,直接进入w -2和其他收入可能很诱人,但不要这么快!你对基本信息这些问题可以帮助我们指导你今后可能有资格享受哪些税收抵免和扣除。

提前输入你的基本信息将确保我们考虑到你可能要求的税收优惠。这不仅使你的报税过程尽可能的简单和直接,而且还可能为你节省金钱。

2.申请状态

在您填写完基本信息后,我们的税务软件会提示您税务申报情况也许对你是最好的。

有五个选项供你选择:

  • 夫妻共同备案
  • 已婚人士分开归档
  • 户主
  • 符合资格的未亡配偶(QSS)

有时你可能有资格申请多个申请状态。在这种情况下,我们会建议您的申报状态可能会给您最大的税收优惠。方便的,对吧?

这也是为什么要填写你的基本信息首先是获得最准确的退税近似值的必要条件!

3.家属

当你填写表格的时候基本信息科,我们还会询问你是否有家属需要索赔。

被扶养者指的是除自己(或配偶)外,依靠他人获得经济支持的人。通常情况下,被抚养人要么是符合条件的孩子,要么是其他亲属。你不能声称你的配偶是受抚养人。

以下是哪些人有资格成为受抚养人的基本条件:

  • 符合条件的子女未满19岁(全日制学生未满24岁)
  • 任何年龄的孩子,如果他们永久或完全残疾
  • 其他符合条件的亲属(继子、兄弟姐妹、父母等)

受抚养人也不能:

  • 自己提供一半以上的财政支持
  • 与配偶提交联合报税表

在你的纳税申报单上申报受抚养人可以打开许多税收优惠的大门。如果你在你的基本信息这告诉我们,您可能有资格获得某些税收减免和抵免,我们稍后将帮助您确定。

例如,假设你结婚了,有两个孩子,他们有资格被抚养。这意味着你可能有资格儿童税收抵免所以税务法案会在学分联邦纳税申报表的一部分。

现在让我们假设你的孩子在日托所,而你和你的配偶在工作日工作。如果是这样的话,你可能有资格申请儿童和受抚养人照顾津贴,相当于你可能已经支付的合格托儿费用的25- 35%。如果两个或两个以上符合条件的受抚养人的金额不超过6000美元,你可以获得最高2100美元的信贷。如果你在你的基本信息,我们会问你有关托儿费的问题。

这只是两个例子,如何申请受抚养人可以增加你的退税,但你也可以有资格获得其他与儿童相关的税收优惠

4.税收减免和抵免

税收减免和税收抵免是两个不同的东西。

税收减免和税收抵免都可以减少你所缴纳的税款,但它们的方式不同。

一个税收抵免允许您从您所欠的税款中扣除抵扣金额,作为一美元对一美元的减税。例如,如果您欠3000美元的税,并获得2000美元的税收抵免,您的税单将减少到1000美元。

一些税收抵免是可以退还的。这意味着,如果税收抵免使您的税单低于零,您将获得超额抵免金额的退款。例如,如果您只欠2000美元的税款,并获得4000美元的可退还税收抵免,您将获得多余的2000美元作为退税。

一个税收减免相比之下,它减少了你应纳税的收入,而不是你所欠的税款。例如,如果你的应税收入是50,000美元,而你获得了5,000美元的减税,你的应税收入将减少到45,000美元。

积分和扣除都计入您的总退款金额。只要确保你在电子报税时回答了我们所有的面试问题,这样我们就可以帮助你确定你可以申请哪些税收优惠!

5.美国国际集团

在填写你的所得税申报表时,你可能会看到“AGI”被引用。这是什么意思?

AGI代表调整后的总收入。你的AGI是你的总收入(工资、业务收入、资本收益等)减去某些扣除(退休供款、支付的学生贷款利息和HSA供款,举几个例子)。

AGI不等于你的应纳税收入;相反,你的AGI帮助确定你的应税收入。为了做到这一点,我们用你的AGI减去标准扣除额(在2022年一个文件12,950美元)和任何其他线上项目扣除你有资格索赔。

6.标准扣除与逐项扣除

现在我们知道了什么是税收减免,让我们看看在提交所得税申报表时的两种减免选项。

首先是标准扣除额。

美国的税收制度允许每个纳税人都能获得标准扣除.这是一个固定的美元金额,每个人都可以自动从他们的应税收入中扣除。

您的标准扣除金额取决于我们前面提到的纳税申报状态。对于2022纳税年度,单个纳税人的标准扣除额为12950美元。标准扣除额通常每年都在增加,以弥补通货膨胀

申请状态 标准扣除(2022纳税年度)
单身或已婚人士单独归档 12950美元
已婚共同申报或符合条件的未亡配偶 25900美元
户主 19400美元

但你不必采用标准扣除额——还有另一种选择叫做扣减额

当你逐项列出时,你需要分别列出所有的扣除项目,而不是采用标准的固定税率扣除。一些分项扣除的例子是个人财产税,一些医疗费用,灾害损失,以及任何州销售税或州所得税。

通常情况下,只有在项目扣除总额超过标准扣除的情况下才有意义。这通常意味着你欠的联邦所得税更少,这可以增加你的退税。

例如,假设您将所有的项目扣除作为2022年的单个文件相加,总数为9000美元。你可能会想申请标准扣除额,这将是12950美元——几乎多4000美元。

如果您仍然不确定哪种选择更适合您,TaxAct将您输入的所有项目扣除额加起来,并推荐最省钱的方法。

7.你的退税

最后,你一直在等待的东西——你的退税!

如果你有超额代扣所得税从你这一年的工资中,你可以在提交纳税申报表时以退税的形式拿回来。如果你有资格申请足够的退税,你也可以申请退税。

当你向TaxAct报税时,你可以选择如何收到你的退税。的最快的收到退款的方法是通过电子方式提交您的申报表,并选择将退款直接存入您的银行帐户。

您也可以查看您的退款状态。国税局有个工具叫我的退款在哪里?这使得你可以在电子提交联邦申报表24小时后跟踪你的退税。IRS每天更新该工具,通常是在夜间更新。

如果您更愿意使用移动设备,您可以使用IRS2Go应用

有些报税表的处理时间比其他的要长——这取决于你的报税表是否需要修改或包含某些表格。如果你在电子申报的21天内(或纸质申报表的6个月内)还没有收到退款,你可以打电话给国税局要求更新。

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本文仅供参考,不提供法律或财务建议。
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