赠与税:我必须纳税当有人给我钱吗?

2022纳税年度更新。

惊喜,妈妈和爸爸给了你一个很好的检查!也许是足够的晚餐,或者更大。

无论如何…有什么税收影响收到这样的礼物吗?

重点:

• 送礼的人支付任何赠与税欠,不接收。
• 你不需要报告给美国国税局,除非数量超过17000年的2023美元。
• 任何礼物超过17000美元一年必须报道,为你的一生中排除。
• 礼物可以高达1292万美元在你的一生中没有交税的礼物(截至2023年)。
• 国税局调整年度排斥和一生排斥时常。

2022年的年度赠与税是多少?

首先,让我们把你心情舒畅。礼物总额之前必须相当可观国税局甚至需要注意。

2022纳税年度,如果礼物的价值是16000美元或更少一个日历年,它甚至不计数。2023纳税年度,这增加到17000美元。美国国税局称这数量年度税收减免的礼物。

如果夫妻共有财产的礼物,他们可以每个礼物一年一度的排斥。这意味着妈妈和爸爸可以给你32000美元在2022年(或34000年的2023美元),而不必担心支付任何税收的礼物。

这个税收的存在是为了阻止人们放弃他们的钱来避免缴纳所得税。礼物税率从18 - 40%,波动的大小取决于礼物。

例如,如果你给别人一份礼物价值20000美元和40000美元之间,边际税率为22%的礼物。但如果你给别人一份礼物价值750000美元和1000000美元之间,边际税率是39%的礼物。

我需要支付税一个礼物吗?

所有的礼物都可以征税,但也有很多例外。

作为礼物的接收者,你通常不需要支付税收。谁送礼的人将一个文件礼物纳税申报表,如果有必要,和支付任何税。

如果捐赠者不支付税,美国国税局可能收集它从你。然而,大多数捐助者可以使礼物足够大受到礼物税也可以支付税收的礼物。

我必须报告天才钱收入?

任何礼物可能征税,但收件人的礼物不必纳税。的人给你的礼物需要申报礼物如果是超过每年16000美元的排斥。

多少你能礼物没有支付所得税?

2023年,你可以礼物人均17000美元的礼物为你的一生排除1292万美元(从1206万年的2022美元)。

每年,美国国税局跟踪任何礼物排除量超过每年的礼物。你的礼物数量过剩积累,直到达到税收减免的一生的礼物。

此生礼物送礼豁免允许人给超过年度排斥。他们需要任何礼物申报礼物超过每年17000美元的排斥,但是他们不需要支付赠与税,直到他们在有生之年捐出了超过1292万美元。

我需要报告一份礼物在我的税?

如果你收到礼物,你不需要报告在你的税。据美国国税局,一份礼物时你给财产(像钱),而不期待任何回报。

如果你礼物超过年度税收减免的礼物数量在2022年(16000美元),给予者必须文件709年形成(礼物纳税申报表)。然而,这并不意味着他们欠赠与税。

我需要纳税20000美元的礼物?

你不需要申报礼物或礼物纳税年度排斥下如果你的礼物是人均数量在2022年(16000美元)。如果你超过这个数量,你不一定需要纳税。

这是一生中排除的由来——每一个礼物你给有助于你的一生中排除,但除非你的天赋超过寿命限制,您不需要支付礼物税,即使你必须申报一份礼物。

例如,假设有人给你20000美元的一年。者必须申报礼物表现出超过4000美元的礼物(20000 - 16000美元排斥= 4000美元)。你的礼物总额也将被添加到您的终生豁免。

礼物不受赠与税

一些钱的转移从未考虑过应税礼物。这些类型的转移都是免税的,无论量。

礼物税的目的,这不是一个礼物如果:

• 这是给丈夫或妻子是一个美国公民。特殊规则适用于配偶不是美国公民。
• 是直接支付的一个教育或医疗机构的医疗费用或学费开支。

房地产税和遗产税呢?

许多人也质疑房地产和遗产税赠与税在讨论。而通常组合在一起,这些实际上是两种不同类型的税:

• 继承税:这是税收受益人必须支付当继承资产从死亡的人。有没有联邦遗产税,但截至2021年纳税年度,六个州实施自己的继承税——爱荷华州,肯塔基州,马里兰州,内布拉斯加、新泽西、和宾夕法尼亚。税率取决于产业的规模和受益人与死者的关系。配偶(有时孩子或其他后裔)通常免除遗产税。
• 房产税:这是房地产的税收取出(现金、房地产、股票等)在一个人的死亡。联邦遗产税只进场当房地产总价值超过1206万美元。任何部分的资产超过这个数量是应税房地产。一些州有自己的遗产税,并排除因国家而异。

赠与税计算器

估计你的礼物税款为2022 TaxAct赠与税的计算器。

步骤1:选择您的纳税年度。
步骤2:选择您的申请状态。
第三步:输入任何礼物之前选择的纳税年度。
第四步:输入任何礼物给在纳税年度。

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