使用股票和其他投资表格1099-B的5个小贴士
你是否收到你的经纪公司关于你出售股票及其他投资的表格1099-B ?
券商等金融机构都要求您寄送1099 - b形式如果你卖出了你账户里的股票或其他投资。他们还必须将表格的复印件寄给美国国税局。
美国国税局将他们从经纪公司收到的表格上的信息与你在纳税申报单上报告的金额相匹配。如果有任何信息缺失，你会收到一封来自美国国税局的改正信。
确保你的金融机构能找到你
你应该会在1月底收到各家经纪公司或其他金融机构的年终报表，如果邮件比较慢的话，会在几天后收到。
这取决于你是否收到了你所有的声明。我们大多数人都会记得更新我们的地址，因为债权人每个月都会给我们寄账单，但当我们搬家时，金融机构很容易就会失去我们的地址。
确保你的银行或经纪公司有你现在的地址的另一个原因是，你不希望你的帐户最后出现在无人认领的名单上，有可能被移交给你的国家!
表格1099-B -标准和伪装;不要感到困惑
有些公司使用美国国税局的1099-B表格。
但是，允许他们使用自己的表单版本，这看起来可能完全不同。不要混淆。
表格上的数字和方框说明应贴上相应的标签在TaxACT中填写的条目，不管表单是什么样子的。
新的表格1099-B报告规则
在过去，经纪人会向你和美国国税局报告你的销售收入。
然而，你自己负责记录你购买股票和共同基金份额的花费。
在2012年，券商被要求报告为“有保障”证券(基本上是2012年1月1日以后购买的证券)而出售的股票的成本或其他基础。
这使得纳税季更容易，因为你不需要自己去翻旧的报表来找到你的成本基础。
当然，美国国税局喜欢这种新的报告方式，因为他们对纳税人报告的基础是正确的更有信心。
即使是股票经纪人，也一定很享受客户和会计师的电话越来越少，他们疯狂地要求加薪股份成本基础在最后一刻。
我在2012年1月1日之前买的股票呢?
你仍然需要找到2012年之前的投资购买记录，不管你什么时候出售。
如果你出售一组股票，其中一些是你在2012年1月1日之后购买的，你的经纪公司就会在表格1099-B中以不同的方式报告有担保和无担保的股票。
如果我不喜欢我的经纪公司用来决定我卖出哪只股票的方法怎么办?
如果你出售一部分股份;例如，如果你在不同的时间买入了100股共同基金，你卖出了其中的一半，你可以让你的经纪公司使用几种方法来确定你卖出了哪些股票。
但是，您必须预先对担保证券作出这些指示。你不能在以后报税时确定你卖出了哪些股票。
询问你的经纪人如何作出书面的选择，以改变你将来想要使用的方法。
最近股息税待遇的变化是否改变了你的投资方式?
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