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赠与税:当别人给我钱时,我必须交税吗?

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一个穿红衬衫的男人和一个穿白衬衫的男人讨论赠与税。

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更新到2022年纳税年度。

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不管怎样,接受这样的礼物会有税收影响吗?

2022年的年度赠与税是多少?

首先,让我们让你放心。礼物的总金额必须相当可观,国税局才会注意到。

在2022纳税年度,如果礼物在一个日历年的价值是1000美元或更少,它甚至不算数。在2023纳税年度,这将增加到17,000美元。美国国税局称这一数额为年度赠与税减免。

如果一对已婚夫妇从共同财产中赠送礼物,他们每人可以赠送不超过年度免税额的礼物。这意味着父母可以给你3万美元,而不用担心支付任何赠与税。

这项税的存在是为了防止人们捐出他们的钱来逃避缴纳所得税。赠与税税率根据礼物的大小在18%到40%之间浮动。

例如,如果你送给某人价值2万到4万美元的礼物,边际赠与税税率是22%。但如果你给某人的礼物价值在75万美元到100万美元之间,边际赠予税率将是39%。

我买礼物要交税吗?

所有的礼物都要纳税,但也有很多例外。

作为礼物的接收者,你一般不必支付赠与税。送礼物的人将是提交赠与税报税表,并缴付应缴税款。

如果捐赠者没有缴纳税款,国税局可能会向你收取税款。然而,大多数能负担得起的捐赠者会把礼物做得足够大须缴纳赠与税还能付得起礼物的税。

我必须把赠予的钱算作收入吗?

任何礼物都可以纳税,但接受礼物的人不必纳税。如果赠送礼物的人每年的免税额超过1.6万美元,就需要提交赠与税申报表。

在不缴纳所得税的情况下,你可以赠予多少钱?

到2022年,你每人最多可以赠送1.6万美元,而这笔礼物不会让你终身免除1206万美元。

每年,美国国税局都会追踪任何超过年度礼物免税额度的礼物。您的超额礼品金额累积,直到达到终身赠与税免税。

终身免税额允许送礼人赠送超过年度免税额的礼物。如果赠与金额超过每年1.6万美元的免税额,他们需要提交赠与税申报表,但在一生中捐赠金额超过1206万美元之前,他们不需要缴纳赠与税。

我需要在税上申报礼物吗?

如果你收到了一份礼物,你不需要在你的税务上报告它。根据美国国税局的说法,礼物是指你在不期望任何回报的情况下赠送财产(比如金钱)。

如果你赠予某人的金额超过了年度赠与税免税额度(2022年为16,000美元),赠予者必须申报709年形成(赠与税申报表)。然而,这并不意味着他们需要缴纳赠与税。

我要为2万美元的礼物交税吗?

如果你的礼物低于每人每年的免税额(2022年为16,000美元),你不需要提交赠与税申报表或支付赠与税。如果你确实超过了这个数额,你不一定需要纳税。

这就是终身免税的原因——你赠送的每一份礼物都有助于你的终身免税金额,但除非你的礼物超过了终身限额,否则你不需要缴纳赠与税,即使你被要求提交赠与税申报表。

例如,假设有人在一年内给了你2万美元。赠与人必须提交赠与税申报表,显示超过4,000美元的礼物(20,000美元- 16,000美元免税= 4,000美元)。您的礼品总额也将被添加到您的终身免税额中。

不缴纳赠与税的礼物

一些资金转移是这样的从不考虑应税礼品.无论金额多少,这类转账都是免税的。

就赠与税而言,如果符合以下条件,就不属于赠予:

  • 它是给美国公民的丈夫或妻子的。特别规定适用于非美国公民的配偶。
  • 它直接支付给教育或医疗机构,用于支付某人的医疗费用或学费。

遗产税和遗产税呢?

许多人在讨论赠与税时也有关于遗产税和遗产税的问题。虽然经常归在一起,但实际上是两种不同类型的税:

  • 继承税:这是受益人从死者那里继承财产时必须缴纳的税。有没有联邦遗产税但截至2021纳税年度,有六个州征收自己的遗产税——爱荷华州、肯塔基州、马里兰州、内布拉斯加州、新泽西州和宾夕法尼亚州。税率取决于遗产的大小以及受益人与死者的关系。配偶(有时是子女或其他后代)通常免交遗产税。
  • 房产税:这是在某人死亡时从遗产(现金、房地产、股票等)中扣除的税款。联邦遗产税只有在遗产总值超过1206万美元时才会生效。超过这一数额的任何部分资产都是应纳税的财产。有些州也有自己的遗产税,豁免金额因州而异。

赠与税计算器

用TaxAct的赠与税计算器估算你2022年所欠的赠与税。

第一步:选择纳税年度。
步骤2:选择您的归档状态。
第三步:输入所选纳税年度之前收到的任何礼物。
第四步:输入所选纳税年度内所赠予的任何礼品。

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