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小企业主犯的五大税务错误

企业财务 业务规划

你如何处理你的记录和税收会对你作为一个小企业主的成功产生很大的影响。确保小企业主避免这些常见的税务错误:

一个微笑的男孩手里拿着iPad在café。

1.选择了错误的商业形式

当你开始经商时,每个人和他们的叔叔似乎都对你应该如何创业有建议。有些人认为每个人都应该拥有自己的公司,而且他们会很乐意帮助你建立公司——但要收取一定的费用。其他人推荐S分章公司、合伙企业或独资企业。

事实是,没有形式的业务这对所有人来说都是完美的。每个业务结构处理税收的方式都略有不同。

例如,个人独资企业在1040表格的附件C上报告收入和支出。这种业务结构不需要与美国国税局建立联系,也需要最少的记录保存。

另一方面,如果你想要限制你的责任敞口,你可以选择有限责任公司(LLC)——尽管有限责任公司并不总是像你想象的那样限制责任。

虽然一个普通的公司看起来令人印象深刻,但如果你不小心的话,它可能需要你支付更高的总税收。我们都不想那样。

在选择企业结构时,一定要做好功课或寻求专业意见。通常情况下,最好坚持最简单的商业形式来满足你的需求。

2.等到交税的时候再补上记录

我们都知道,记账是件痛苦的事。虽然把所有的收据和记录都塞进一个文件夹里,直到报税的时候再把它们放在一边,但这样做很少对你有好处。事实上,这种方法可能会阻碍你申报所有你有资格获得的小企业税收减免的潜力。

所以,虽然记账可能不是什么光鲜亮丽的事情,但努力让一切井井有条是值得的!

当你必须一次性完成所有的事情时,你需要花更多的时间来整理。你也很难记住你花了多少钱,这意味着你可能会错过一些东西(可能会错过一笔更大的退税)。如果你把整理你的记录推迟到最后期限,你会感到匆忙,你的纳税申报表的准确性可能会受到影响。

我们知道这很难,但尽量不要等到年底才赶上记录的保持。通过保存好记录在整个纳税年度关注它们,你可以利用你学到的信息更好地进行税务规划——更不用说更好的商业策略了。双赢!

3.欠缴税款和预缴税款

小企业经常现金短缺,尤其是在创业初期。应该把惊人数量的总收入作为个体经营税、所得税和工资税存款存起来。如果你落后于任何或所有这些税收存款和估计支付,可能会非常、非常难以再次赶上。

一个万无一失的策略是把钱投给税在一个单独的帐户只要你收到。这样一来,你就知道税金总是来自于所适用的总收入。

4.以独立承包商或“私下”的方式支付员工工资

工资税可能是一个麻烦。他们也贵了。你可能会发现自己在想,把员工作为独立合同工支付工资要比把他们作为员工签下来更容易。或者更好的做法是,为什么不直接用现金支付呢?

付钱给独立承包商或自由职业者为你的公司工作并没有什么错。但国税局和其他政府机构有规则关于谁是员工,遵守这些规定很重要。

例如:如果你以独立承包商的身份雇佣某人,而美国国税局认定他们在你的控制下工作,应该被归类为雇员,你可能最终会欠下税款和罚款。

一定要确保你给你的员工和承包商支付了适当的报酬。“私下”付钱给人们鼓励他们逃避所得税,这在整个经济中产生了负面的连锁反应——对任何人都不是一件好事。另外,如果你这么做,你可能会失去一项宝贵的营业税减免。

5.错过了扣除和其他税收优惠

说到错过税收减免……

错过的机会太多了业务扣除.当然,你可能会丢失收据,而根本无法申请抵扣。你可能忘记记录你的商务用车里程,或者你可能不知道潜在的能源减免或与工作相关的教育的税收优惠。

另一种你可能错过从你的企业所有税收优惠的方法是将某些扣除作为逐项扣除,而不是与你的企业。

例如,如果你为商业物业支付物业税,你应该与你的业务一起扣除,而不是在附表A。

通过将此作为企业扣除,您可以节省自雇税和所得税。你还可以降低你的调整后总收入(AGI),这可以帮助你有资格获得其他税收优惠。

为了避免错过扣除和其他福利,试着组织你的记录.值得庆幸的是,有一些服务可以让这一切变得尽可能简单和自动化。例如,在线应用程序、银行和信用卡下载可以提高准确性,使记录保存更容易。

最后,当你去报税时,试着回答TaxAct中所有的循序渐进的问题®当你准备纳税申报单时。该计划旨在帮助您找到您有权从您的企业的税收优惠。你每天都努力工作以维持你的小生意正常运转-让我们为你做艰苦的税务工作!

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