将您的状态设置为单一:4个税优惠的个人档案

人们经常谈论结婚带来的税收减免，但这并不意味着未婚人士就没有机会获得最多的税收返还。

事实上，有几个原因可以解释为什么单一的申报状态在退税季节会很方便。为了庆祝单身意识日，我们总结了四项有用的税收优惠，让单身纳税人在2021纳税年度可以期待。

1.你需要提交的文件更少了

由于你的婚姻状况通常与你的报税状况相关，在约会软件和税务表格上标记自己为“单身”通常意味着你的生活不那么复杂——在很多方面都是如此。

你只需要担心你自己的税务准备作为一个单一的申报。你不需要等待配偶的雇主最终寄出他们的W-2表格，也不需要你的伴侣不小心把一份重要的税务表格扔进垃圾桶(让我们面对现实吧，即使是最优秀的人也会发生这种事!)

一旦你有了所有必要的表格，你就可以立即开始提交纳税申报单，这意味着你的退税将很快进入你的银行账户。

2.你可以通过某些税收减免和税收抵免来省钱

在某些情况下，当你在报税表上申报某些扣减和抵免时，作为一个单一的申报者是有益的。如果下面的例子属于你，确保你利用这些税收优惠!

教育税收抵免

排位赛对于某些教育税收抵免可以更容易作为一个单一的文件。例如，美国机会税收抵免(AOTC)为符合条件的学生提供高达2500美元的税收减免，如果他们把这些资金花在合格的费用．要有资格获得这项信贷，你必须在美国国税局的收入限制之内。对于提交联合申报表的已婚夫妇，你配偶的任何收入也将计入你的修订调整总收入限额(MAGI)，这可能使你没有资格申请AOTC抵免，而如果你以单身身份提交申报表，你就可以申请。

终身学习抵免(Lifetime Learning Credit)允许学生为符合条件的教育支出申请至多2000美元的税收抵免，它也有类似的收入限制，可能对单独申请的人更有价值。

资本损失税收抵扣

在报税表上申报和扣除任何净资本损失时，单一报税者也有税收优势。如果你经历了投资的净资本损失作为一个单一的文件，你可以扣除高达3000美元的损失从你的其他收入来源。

然而，如果你是已婚人士，那么你每年的净资本损失扣除限额将减少一半，仅为1500美元。

3.你可能会发现自己的纳税等级较低

如果你是高收入者，单一申报状态甚至会影响你的所得税税率。如果你和你的配偶都是高收入者，这一点尤其正确。

让我们看看2021年的最高税率，收入超过523,600美元的单身纳税人的最高税率为37%。然而，对于共同申报的已婚纳税人，相同税率的收入起征点仅为628,300美元。

现在，假设你和你的伴侣未婚，你们各自有35万美元的应税收入，这将使你们都在35%的纳税等级。如果你和你的伴侣结婚并共同申请，你们的总收入将是70万美元，使你们进入37%的最高阶层。

4.你不必处理任何令人不快的税务意外

我们中的许多人很难知道，当我们的纳税状况发生变化时，我们的税收会发生怎样的变化。作为一个单一的报税者，你通常知道会发生什么，你已经习惯了管理你独特的税务情况。但是一旦你结婚了，如果你们共同申报的话，你配偶欠下的任何税款也会成为你的纳税义务。

即使你的伴侣没有欠税，你的报税状态的突然变化也会给许多新婚夫妇带来意想不到的结果。例如，假设你今年年初结婚了，但你们都没有更新W-4扣缴表以反映新的纳税状况。有时，这会导致你没有预提足够的所得税，而不是在纳税季节得到你习惯的退税，你和你的配偶可能最终会欠下一张税单。

无论何时你经历了重大的生活事件，比如结婚或生孩子，一定要检查你的预扣税款，以确保它的准确性。

备案状态:(不那么)复杂

如果你未婚，没有资格获得其他税收身份(比如一家之主)，这并不意味着你在报税时处于不利地位。当你只需要为自己负责时，你可以减少不受欢迎的意外，更快地提交文件，并可能获得一些额外的税收减免或抵免来降低你的税收。

让我们拥抱单身生活，以及随之而来的不那么复杂的税收吧!